So erstellen Sie eine Zwölf-Wochen-Cashflow-Prognose für Ihre Marke

Was ist Cashflow-Management?

Einfach ausgedrückt ist Cashflow-Management der Prozess der Nachverfolgung, des Verständnisses und der Optimierung des Geldbetrags, der über einen bestimmten Zeitraum in Ihr und aus Ihrem Unternehmen fließt.

Sie haben einen positiven Cashflow, wenn mehr Geld eingeht als ausgeht, und einen negativen Cashflow, wenn Sie mehr Abflüsse als Zuflüsse haben.

Warum benötigen Sie eine Cashflow-Prognose?

Das Cashflow-Management zu beherrschen, ist ein großer Vorteil für Ihr Unternehmen. Sie können Ihr Wachstum planen, etwaige Engpässe vorhersagen und den Schock unerwarteter Liquiditätsengpässe vermeiden.

Fast jedes Unternehmen erstellt im Voraus einen „strategischen Plan“, der die Ziele für den kommenden Zeitraum umreißt. Verkauf von X Einheiten. Verbesserung der Margen auf Y. Markteinführung in Land Z.

Aber zu wenige Unternehmen haben eine detaillierte Cashflow-Prognose, um das Tagesgeschäft zu steuern.

Das ist ein Risiko, denn wie wir bereits gesagt haben, ist es eine Kombination aus profitabler Deckungsbeitragsrechnung und sorgfältigem Cashflow-Management, die ein gutes Unternehmen ausmacht.

Ihre Wachstumsambitionen mögen machbar sein, aber nicht, wenn Ihnen in der Zwischenzeit das Geld ausgeht.

Zusätzlich zu Ihren Jahresplänen müssen Sie eine Zwölf-Wochen-Cashflow-Prognose erstellen, die die erwarteten Einnahmen und Ausgaben auf dem Firmenkonto für das kommende Quartal abbildet.

Die Frage, die Ihr strategischer Plan beantwortet, lautet: Wie sollte unsere Liquiditätslage in einem Quartal aussehen?

Die Cashflow-Prognose bietet eine Mikro-Ansicht davon: Wen müssen wir wann bezahlen? Wer muss uns wann bezahlen? Es ist ein entscheidendes Werkzeug für die Entscheidungsfindung, um den Geldfluss in das und aus dem Unternehmen zu verfolgen, und sollte wöchentlich aktualisiert werden, sobald neue Informationen verfügbar sind.

So erstellen Sie eine Zwölf-Wochen-Cashflow-Prognose: 5 Schritte zur Planung Ihres Wachstums

Sie wissen, dass Sie eine Cashflow-Prognose benötigen, aber wie erstellen Sie sie am besten?

Nach Gesprächen mit Tausenden von E-Commerce-Gründern erkennen wir an, dass es eine mühsame Aufgabe sein kann, den Cashflow im Griff zu behalten. Deshalb haben wir eine kostenlose Vorlage für das Cashflow-Management und eine 5-Schritte-Anleitung entwickelt, um Ihnen zu helfen.

1. Legen Sie Ihren Zeitrahmen fest

Um Ihren Cashflow zu planen und zu analysieren, sollten Sie festhalten, wie viel Bargeld am Anfang und am Ende eines bestimmten Zeitraums verfügbar ist. Die Standardeinstellung in unserer Vorlage ist eine Zwölf-Wochen-Cashflow-Prognose, um sie an die vierteljährlichen Berichtszyklen anzupassen, aber Sie sollten auch die ganzjährige Perspektive berücksichtigen, die saisonale Spitzen und Tiefs vorwegnimmt.

2. Notieren Sie alle erwarteten Finanzspritzen

Notieren Sie alle Finanzspritzen, die Sie erwarten. Die häufigsten Formen sind Kapital, das im Austausch gegen Eigenkapital beschafft wird, Schulden, die von externen Finanzierungsanbietern aufgenommen werden, oder persönliche Ersparnisse, die Sie in das Unternehmen investieren.

3. Prognostizieren Sie Ihre Einnahmen

Beginnen Sie mit der ganzjährigen Perspektive. Fast jede Verbrauchermarke unterliegt einem gewissen Maß an Saisonalität.

Diese Schwankungen können bei bestimmten Produkten drastisch sein, wie Badebekleidung, Wintermäntel oder Schulbedarf. Es ist wichtig, dass diese Saisonalität bei der Verwaltung Ihres Cashflows berücksichtigt wird.

Werfen Sie einen Blick auf Ihre Verkaufsdaten der letzten ein oder zwei Geschäftsjahre. Suchen Sie nach Mustern, die Ihnen helfen, die Nachfrage vorherzusagen, z. B. wann das Volumen steigen könnte und welche Produkte am beliebtesten sind.

Nutzen Sie dies als Leitfaden für Ihre Prognosen, aber berücksichtigen Sie dabei auch Ihre Wachstumsambitionen.

Wechseln Sie nun zur Mikro-Ansicht. Wie wird der nächste Zwölf-Wochen-Abschnitt von Umsatzschwankungen beeinflusst? Wie erwarten Sie, dass sich Ihre Mittelzuflüsse als Reaktion darauf anpassen?

4. Schätzen Sie Ihre Mittelabflüsse

Nach der Prognose der Einnahmen haben Sie eine gute Vorstellung davon, wie die Verkaufsnachfrage aussehen wird und welche Produkte Sie auf Lager haben müssen, um diese Nachfrage zu decken.

Dann können Sie beginnen, die erforderlichen Mittelabflüsse zu bewerten, die in der Regel als Prozentsatz des Umsatzes geschätzt werden können.

Wie viel Kapital benötigt Ihr Unternehmen, um seine Wachstumsambitionen zu erreichen? Dies ist eine wichtige Einschätzung, da Ihre Lagerbestellgröße direkt davon abhängt, wie viel Bargeld Ihnen zur Verfügung steht.

Wenn ein Unternehmen keinen Zugang zu Finanzierungen hat, kann es sich möglicherweise nicht genügend Produkte leisten, um die prognostizierte Nachfrage zu decken. Dies gilt insbesondere für wachsende Marken, deren zukünftige Verkäufe den aktuellen Betrieb übertreffen werden.

Wie wir in unserem Artikel über den Geldumschlagszyklus, kann erfolgreiches Umsatzwachstum ein Unternehmen in den Bankrott treiben, da ein zunehmender Geldbetrag im Lager „gebunden“ ist und nicht rechtzeitig wieder eingenommen werden kann, um die Ausgaben zu decken.

Sie sollten die Ausgaben, die Sie bezahlen müssen, schätzen und ein Budget dafür erstellen. Einige davon bleiben relativ konstant, auch in der Nebensaison, wie Miete, Löhne und Software-Abonnements. Andere variieren je nach saisonalen Schwankungen, wie z. B. Lagerbestands- und Marketingausgaben.

Bei der Planung Ihrer Lagerbestandsausgaben ist es wichtig, Lieferzeiten und Zahlungsbedingungen zu berücksichtigen. Ihre Lieferzeit ist der Zeitraum zwischen der ersten Bestellung bei einem Lieferanten und dem Erhalt der Lieferung.

Sie kann je nach Produktkategorie stark variieren. Ein E-Commerce-Unternehmen, das auf Haus- und Gartenbedarf spezialisiert ist, benötigt Terrassenmöbel auf Lager, wenn die Kunden im Frühling anfangen, diese Artikel zu kaufen.

Aber die Herstellung dieser Art von Möbeln dauert Monate und könnte zu einer Lieferzeit von sechs bis acht Monaten führen.

Das bedeutet, das Unternehmen müsste die Bestellung im August aufgeben, um die Produkte bis Februar auf Lager zu haben, wenn es anfängt, Bestellungen zu erhalten.

Die Marke sollte auch darauf vorbereitet sein, bei der Bestellung eine Anzahlung zu leisten, die erst viel später, wenn die Produkte verkauft werden, wieder eingenommen wird.

Ihr Geldumschlagszyklus ist viel länger als beispielsweise bei einer Schokoladenmarke, die nur wenige Wochen warten muss, bis ein Lieferant ihre Bestellung ausführt. Ihr anfänglicher Kapitalbedarf ist wahrscheinlich auch größer.

Aber wenn Sie an unsere früheren Artikel zurückdenken, könnte dies durch einen höheren Deckungsbeitrag pro Einheit und einen niedrigeren Break-Even-Point in Einheiten gerechtfertigt sein, vorausgesetzt, sie können ihren Cashflow in der Zwischenzeit effektiv verwalten.

Jede Produktkategorie hat inhärente Merkmale, die die Cashflow-Anforderungen beeinflussen. Überlegen Sie, wann Ihre Nachfrageschwankungen auftreten, und schätzen Sie die Mittelabflüsse, die zur Deckung dieser Nachfrage erforderlich sind.

5. Analysieren Sie Ihre prognostizierte Liquiditätslage

Wann sind die kapitalintensivsten Perioden? Werde ich genug Bargeld zur Verfügung haben, um die fixen Betriebskosten zu decken? Gibt es Zeiträume, in denen eine externe Finanzierung meinem Unternehmen zugutekommen könnte?

Nachdem Sie Ihre Cashflow-Prognose abgeschlossen und ein klareres Bild Ihres prognostizierten Cashflows erhalten haben, müssen Sie wichtige Entscheidungen treffen, um etwaige Liquiditätsengpässe zu beseitigen und die Erfolgschancen für Ihr Unternehmen zu maximieren.

Sie sollten immer einen Liquiditätspuffer vorhalten, damit das Unternehmen den täglichen Betrieb aufrechterhalten kann.

Viele Unternehmen greifen auf persönliche Mittel zurück, um Liquiditätsengpässe zu überwinden, aber das Riskieren von Privatvermögen für ein Geschäftsvorhaben ist selten die beste Option.

Externe Finanzierungsanbieter sind oft eine gute Option, um Wachstumschancen zu nutzen und gleichzeitig einen Liquiditätspuffer beizubehalten.

Expertentipps für das Cash-Management

Eine starke Cash-Management-Strategie macht Ihr E-Commerce-Unternehmen widerstandsfähiger und ermöglicht es Ihnen, beruhigt Geld aus Ihrem Unternehmen zu entnehmen.

Es ist wichtig, sicherzustellen, dass Sie immer über genügend operativen Cashflow verfügen, da Sie so bestehende finanzielle Verpflichtungen erfüllen können, auf unerwartete Hindernisse vorbereitet sind und Ihr zukünftiges Wachstum planen können.

Einen exakten Einheitsansatz vorzuschreiben, wäre nicht klug, da es von der Art Ihres Unternehmens abhängt. Aber um einige allgemeine Tipps zu erhalten, wie Sie Ihr Unternehmen in einer gesunden Position halten können, haben wir mit dem renommierten E-Commerce-Experten Paul Waddy gesprochen:

Halten Sie einen Lagerbestand für 12 Wochen vor, um mit der Nachfrage Schritt zu halten

E-Commerce-Unternehmen sollten genügend Lagerbestand vorrätig halten, um die Herstellungs- und Lieferzeiten zu überbrücken und die Nachfrage zu decken, bis ihre nächste Warenlieferung eintrifft.

Wichtig ist, dass sie genügend Lagerbestand halten, um Umsatzschwankungen zu berücksichtigen, damit ihnen die Ware nicht ausgeht, wenn die Nachfrage vor dem Eintreffen einer neuen Lieferung stark ansteigt.

„Ich würde jeden ermutigen, seine Monatsdeckung zu überprüfen – mit anderen Worten, wie viel Lagerbestand habe ich im Moment auf Verkaufsebene?“, sagt Waddy.

„Wenn ich eine Million Dollar Umsatz mache und einen Lagerbestand im Wert von 3 Millionen Dollar habe, habe ich 3 Monate abgedeckt.“

Die Überwachung dieser Daten hilft Ihnen auch zu erkennen, wann Sie Gefahr laufen, zu viel Lagerbestand zu halten. Sie wollen nicht, dass zu viel Bargeld im Lagerbestand gebunden ist.

Rechnen Sie nach, und wenn Sie gegen Ende des Monats zu viel Lagerbestand haben, passen Sie entweder die anstehenden Lagerbestellungen an oder erwägen Sie einen Ausverkauf.

Halten Sie Bargeld für 10 Wochen vor, um widerstandsfähig zu bleiben

Bargeld für 10 Wochen auf der Bank zu haben, gibt Ihnen einen Puffer, um eventuell anfallende Betriebskosten zu decken.

„Sie müssen Geld auf Ihrem Bankkonto haben, um neue Leute einzustellen, Löhne zu zahlen, Anzeigen zu schalten“, sagt Waddy.

Arbeiten Sie mit einem Kapitalgeber zusammen, der Ihr Geschäft versteht

Sie sollten nach Finanzierungspartnern suchen, die Ihr Geschäftsmodell verstehen. „Es gibt Nuancen bei der E-Commerce-Finanzierung, die es bei traditionelleren Unternehmen einfach nicht gibt“, sagt Waddy.

Mit einem Finanzierungspartner wie Wayflyer können Sie schnell auf Finanzierungen zugreifen, mit flexiblen Rückzahlungsbedingungen, die auf Ihre Geschäftsanforderungen zugeschnitten sind.