Die Beherrschung des Cashflows ist der Schlüssel zum Wachstum Ihres E-Commerce-Unternehmens
Was ist Cashflow-Management?
Einfach ausgedrückt ist es der Prozess der Verfolgung, des Verständnisses und der Optimierung des Geldbetrags, der über einen bestimmten Zeitraum in Ihr Unternehmen hinein- und aus ihm herausfließt.
Sie haben einen positiven Cashflow, wenn mehr Geld hereinkommt als herausgeht, und einen negativen Cashflow, wenn Sie mehr Abflüsse als Zuflüsse haben.
Verbessern Sie den Cashflow Ihres Unternehmens durch bessere Planung
Die Beherrschung des Cashflow-Managements ist ein großer Vorteil für E-Commerce-Unternehmer. Sie können Ihr Wachstum planen, Engpässe vorhersagen und den allgemeinen Geschäftsstress reduzieren.
Nach Gesprächen mit Tausenden von E-Commerce-Gründern wissen wir, dass es eine mühsame Aufgabe sein kann, den Überblick über den Cashflow zu behalten.
Und seien wir ehrlich, Sie wollen wahrscheinlich nicht Tausende für eine Prognosesoftware ausgeben, für deren Bedienung Sie einen MBA benötigen.
Deshalb haben wir eine kostenlose Vorlage für das Cashflow-Management.
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Möchten Sie mehr über den Cashflow erfahren? Nachfolgend behandeln wir:
- Wie Sie das Beste aus unserer Cashflow-Vorlage herausholen
- Warum der Cashflow für Ihr Unternehmen wichtig ist
- 5 Expertentipps für das Cash-Management im E-Commerce
Wie Sie das Beste aus unserer Cashflow-Prognosevorlage herausholen
1. Legen Sie Ihren Zeitrahmen fest
Um Ihren Cashflow zu planen und zu analysieren, sollten Sie festhalten, wie viel freies Kapital (FCFF) zu Beginn und am Ende eines bestimmten Zeitraums verfügbar ist. Dies kann eine Woche oder ein Monat sein.
Die Standardeinstellung für diese Vorlage ist eine 12-Monats-Abrechnung. Geben Sie in der Excel- oder Google Sheets-Tabelle den Startmonat und den Betrag des Anfangsbestands an Barmitteln ein, den Sie zu diesem Zeitpunkt zur Verfügung haben.
2. Vermerken Sie alle erwarteten Finanzspritzen, z. B. aus Fremdkapital, Kapitalerhöhungen oder persönlichen Ersparnissen
Wenn Sie im Laufe des Jahres Finanzspritzen erwarten, sollten Sie diese in der Vorlage vermerken.
Die häufigsten Formen sind die Beschaffung von Barmitteln im Austausch gegen Eigenkapital, die Aufnahme von Fremdkapital bei traditionellen Banken oder persönliche Ersparnisse, die Sie in das Unternehmen investieren. Planen Sie voraus und schätzen Sie, in welchen Monaten Sie mit diesen Mittelzuflüssen rechnen.
3. Prognostizieren Sie Ihre Einnahmen
Werfen Sie zunächst einen Blick auf Ihre Verkaufsdaten der letzten ein oder zwei Jahre. Dies gibt Ihnen einen Einblick in Verkaufsmuster, die Sie benötigen, um Verkaufstrends zu erkennen, die bei der Vorhersage der Nachfrage helfen, z. B. wann die Verkäufe anziehen könnten und welche Produkte am beliebtesten sind.
Nutzen Sie vergangene Daten als Leitfaden für Ihre Prognosen, aber berücksichtigen Sie auch Ihre Wachstumsambitionen. Sie können die prognostizierten Einnahmen in Online-Verkäufe (z. B. über Ihren Shopify-, WooCommerce- oder anderen DTC-Shop) und Großhandel aufteilen.
Alle DTC-Unternehmen unterliegen einem gewissen Maß an Nachfrageschwankungen. Schwankungen können drastisch sein, insbesondere bei saisonalen Unternehmen. Wenn Sie mit Umsatzschwankungen rechnen, insbesondere im vierten Quartal mit Black Friday und Cyber Monday, versuchen Sie, dies in Ihren Umsatzprognosen zu berücksichtigen.
4. Schätzen Sie Ihre Mittelabflüsse
Nach der Umsatzprognose haben Sie eine gute Vorstellung davon, wie die Nachfrage aussehen wird und welche Produkte Sie benötigen, um diese Nachfrage zu befriedigen.
Dann können Sie beginnen, die Mittelabflüsse zu bewerten, um zu verstehen, welches Kapital Ihr Unternehmen benötigt, um von dieser Nachfrage zu profitieren.
Dies ist wichtig, da die Fähigkeit eines E-Commerce-Unternehmens, für Produkte zu bezahlen, die Bestellgröße bestimmt. Wenn ein Unternehmen keinen Zugang zu Finanzmitteln hat, kann es sich möglicherweise nicht genügend Produkte leisten, um die prognostizierte Nachfrage zu decken.
Dies gilt insbesondere für wachsende Marken, deren zukünftige Verkäufe die laufenden Geschäfte übertreffen werden, was bedeutet, dass sie nicht genügend Gewinn haben, um Produkte zu kaufen, und sie werden Verkaufschancen verpassen.
Sie sollten die Ausgaben, die Sie zur Deckung der Nachfrage benötigen, schätzen und ein Budget dafür erstellen.
Einige davon variieren je nach saisonalen Schwankungen, wie z. B. Lagerbestände und Marketingausgaben. Andere bleiben auch in der Nebensaison relativ konstant, wie z. B. Miete, Löhne und Software-Abonnements.
Für die Bestandsplanung ist es wichtig, Lieferzeiten und Zahlungsbedingungen zu verstehen. Die Lieferzeit ist der Zeitraum zwischen der ersten Bestellung bei einem Lieferanten und dem Erhalt der Lieferung. Einfach ausgedrückt ist es die Zeit, die ein Lieferant benötigt, um Ihre Bestellung auszuführen – und das hat große Auswirkungen auf Ihr Unternehmen.
Die Lieferzeit bestimmt, wann Sie eine Bestellung aufgeben müssen, um sich auf die saisonale Nachfrage vorzubereiten, und wann Sie die Mittel zur Bezahlung benötigen. Sie kann je nach Unternehmen und Branche, in der es tätig ist, stark variieren.
Ein E-Commerce-Unternehmen, das sich auf Haus- und Gartenbedarf spezialisiert hat, muss beispielsweise Terrassenmöbel für den Außenbereich auf Lager haben, wenn die Kunden im Frühjahr mit dem Kauf dieser Artikel beginnen.
Die Herstellung dieser Art von Möbeln dauert Monate, was einer Lieferzeit von sechs bis acht Monaten entspricht.
Das bedeutet, dass das Unternehmen die Bestellung im August aufgeben müsste, um die Produkte bis Februar auf Lager zu haben, wenn die ersten Bestellungen eingehen.
Die Marke sollte auch bereit sein, bei der Bestellung eine Anzahlung zu leisten, die sie erst Monate später beim Verkauf der Produkte wieder hereinholt.
Während Einzelhändler, die Gartenmöbel verkaufen, monatelange Lieferzeiten haben, müssen Verkäufer von Weihnachtsschokolade möglicherweise nur wenige Wochen warten, bis ein Lieferant ihre Bestellung ausführt.
Überlegen Sie, wann Ihre Nachfrageschwankungen auftreten, und schätzen Sie die Mittelabflüsse, die im Voraus erforderlich sind, um diese Nachfrage zu decken.
Nach der Umsatzprognose haben Sie eine gute Vorstellung davon, wie die Nachfrage aussehen wird und welche Produkte Sie benötigen, um diese Nachfrage zu befriedigen. Dann können Sie beginnen, die Mittelabflüsse zu bewerten, um zu verstehen, welches Kapital Ihr Unternehmen benötigt, um von dieser Nachfrage zu profitieren.
5. Analysieren Sie Ihre prognostizierte Cash-Position
Wann sind die kapitalintensivsten Perioden? Werde ich genug Barmittel zur Verfügung haben, um mein Wachstum zu finanzieren? Gibt es Zeiträume, in denen eine externe Finanzierung meinem Unternehmen helfen könnte?
Nachdem Sie die Excel-Vorlage ausgefüllt und ein klareres Bild Ihres prognostizierten Cashflows für das kommende Jahr erhalten haben, müssen Sie nun wichtige Entscheidungen treffen, um Liquiditätsengpässe zu beseitigen, Ihr Cashflow-Management zu verbessern und die Erfolgschancen Ihres Unternehmens zu maximieren
HINWEIS: Dies ist als lebendes Dokument gedacht. Sie können eine Szenarioanalyse durchführen, um zu sehen, wie sich verschiedene Prognosen auf Ihr Unternehmen auswirken werden. Es kann schwierig sein, genaue Prognosen Monate im Voraus zu erstellen, aber Sie sollten Ihre Schätzungen im Laufe des Jahres immer wieder aktualisieren, sobald mehr Informationen verfügbar sind.
BONUS: Prüfen Sie, ob eine umsatzbasierte Finanzierung für Ihr Unternehmen sinnvoll wäre
Sie sollten immer einen Cash-Puffer für den Geschäftsbetrieb vorhalten. Wenn Kleinunternehmer vor einem finanziellen Hindernis stehen, greifen 62 % von ihnen auf ihre eigenen persönlichen Mittel zurück, um es zu überwinden. Aber das persönliche Vermögen für ein Geschäftsvorhaben zu riskieren, ist selten die beste Option. Das lässt eine Alternative übrig: Finanzierung.
Eine externe Finanzierung ist oft eine gute Option, um einen Cash-Puffer aufzubauen. Die Entscheidung, welche Art von Finanzierung für Ihr Unternehmen am besten geeignet ist, ist eine große Entscheidung.
Eine Option, die viele DTC-E-Commerce-Unternehmen in Betracht ziehen könnten, ist die Eigenkapitalfinanzierung, bei der ein Unternehmen Aktien des Unternehmens verkauft, um Kapital zu erhalten.
Eine weitere Option ist ein traditioneller Geschäftskredit, aber für Unternehmen mit weniger Vermögenswerten, die als Sicherheit dienen können, sind traditionelle Bankkredite möglicherweise keine Option.
Zunehmend wendet sich der E-Commerce jedoch der umsatzbasierten Finanzierung zu, einer Finanzierungsart, die Unternehmen Zugang zu Betriebskapital verschafft, ohne Eigenkapital abzugeben.
Diese Art von Finanzierungsstrategie beschafft nicht-verwässerndes Kapital durch die Partnerschaft mit einem Finanzierer wie Wayflyer, der Rückzahlungen als Prozentsatz des Umsatzes erhält und Kredite auf der Grundlage von Prognosen für zukünftige Verkäufe vergibt.
Sie können diese Cashflow-Planungsvorlage verwenden, um zu sehen, ob Wayflyer helfen kann, Liquiditätsengpässe für Ihr Unternehmen zu beseitigen
Navigieren Sie zum Bonus-Tab in der Vorlage und füllen Sie den markierten Abschnitt aus. Sie können eingeben, wie viel Finanzierung Sie benötigen und in welchem Zeitraum – zum Beispiel vor dem BFCM.
Geben Sie verschiedene Szenarien ein und bewerten Sie, wie sich Ihre Cash-Position mit der Finanzierung von Wayflyer im Vergleich zu Ihrer bestehenden Cashflow-Situation ändert. Als nächsten Schritt füllen Sie das untenstehende Formular aus und unsere Experten werden sich mit Ihnen über die Ihnen zur Verfügung stehenden Optionen in Verbindung setzen.
Cashflow 101: Drei schnelle Expertentipps für das Cash-Management im E-Commerce
Paul Waddy hat mehr als 12 Jahre Erfahrung im E-Commerce. Er wurde auf Platz 2 der Liste von Inside Retail der Top 50 People in E-Commerce, und er ist ein erfahrener Berater für einige der bekanntesten E-Commerce-Marken Australiens.
Warum ist der Cashflow für ein E-Commerce-Unternehmen wichtig?
Eine starke Cash-Management-Strategie macht Ihr E-Commerce-Unternehmen widerstandsfähiger und ermöglicht es Ihnen, beruhigt Geld aus Ihrem Unternehmen zu entnehmen.
Es ist wichtig, immer über genügend operativen Cashflow zu verfügen, da Sie so bestehende finanzielle Verpflichtungen erfüllen, auf unerwartete Hindernisse vorbereitet sein und Ihr zukünftiges Wachstum planen können.
Wir haben mit Waddy über seine Top-Tipps für das Cash-Management gesprochen, um Ihr Unternehmen gesund und auf Wachstum ausgerichtet zu halten:
1. Halten Sie einen Lagerbestand für 12 Wochen vor, um mit der Nachfrage Schritt zu halten
E-Commerce-Unternehmen sollten genügend Lagerbestand vorhalten, um die Herstellungszeiten abzudecken und die Nachfrage zu befriedigen, bis die nächste Charge eintrifft. Wichtig ist, dass sie genügend Lagerbestand haben, um Umsatzschwankungen zu berücksichtigen, damit ihnen nicht das Geld ausgeht, wenn die Nachfrage steigt, bevor eine neue Charge eintrifft.
„Ich würde jedem empfehlen, seine Monatsdeckung zu überprüfen – mit anderen Worten, wie viel Lagerbestand habe ich im Moment auf Verkaufsebene?“, sagt Waddy. „Wenn ich eine Million Dollar Umsatz mache und einen Lagerbestand von 3 Millionen Dollar habe, habe ich eine Deckung für 3 Monate.“
Mit diesen Daten können Sie bestimmen, wie schnell Sie ausverkauft sein werden und wann Sie nachbestellen müssen. Das hilft Ihnen auch zu verstehen, wann Sie Gefahr laufen, zu viel Lagerbestand zu haben, wenn Ihre nächste Bestellung eintrifft.
Sie wollen nicht zu viel Geld im Lagerbestand binden. Rechnen Sie nach, und wenn Sie sich dem Monatsende nähern und zu viel Lagerbestand haben, ist es Zeit für einen Ausverkauf.
2. Halten Sie Barmittel für 10 Wochen bereit, um widerstandsfähig zu bleiben
Obwohl es wichtig ist, die richtigen Lagerbestände zu finden und zu halten, kann das nicht Ihr einziger Fokus sein. Sie müssen auch Geld auf der Bank haben, um neue Kunden zu gewinnen und Ihr Unternehmen langfristig voranzubringen.
Außerdem benötigen Sie Barmittel, um schwierige Zeiten zu überstehen, in denen etwas schief geht. Wenn Sie mindestens 10 Wochen Bargeld auf der Bank haben, haben Sie einen Puffer, um alle Stürme zu überstehen und mit etwas Spielraum zu agieren.
„Sie müssen Geld auf Ihrem Bankkonto haben, um neue Leute einzustellen, Löhne zu zahlen, Marketing zu betreiben – all diese Dinge, die erforderlich sind, wenn Sie wachsen“, sagt Waddy.
Planen Sie für schlechte Zeiten und halten Sie auch bei Wachstum an Bargeld fest. Um herauszufinden, wie viel Sie benötigen, empfiehlt Waddy, nur Ihre Fixkosten für 10 Wochen zusammenzurechnen: zum Beispiel Personallöhne, Miete und Nebenkosten.
Das ist die Zahl, die Sie anstreben sollten. Andernfalls könnte es zu spät sein, um eine Finanzierung von Finanzierungsanbietern zu erhalten, wenn Sie sie wirklich brauchen, weil sie Sie eher als Risiko ansehen.
3. Arbeiten Sie mit Finanzpartnern zusammen, die E-Commerce verstehen
Sie sollten sich Finanzierungspartner mit E-Commerce-Hintergrund suchen, um sicherzustellen, dass Sie den größten Nutzen für Ihre Marke erzielen. „Es gibt Nuancen bei E-Commerce-Finanzen, die es bei anderen Unternehmen einfach nicht gibt“, sagt Waddy.
Finanzierungsanbieter mit E-Commerce-Hintergrund werden verstehen, wie sie die Branche und den Platz Ihres Unternehmens darin sehen, und Ihnen mehr Wert und bessere Konditionen bieten als andere Anbieter.
Anstatt eine Finanzierung bei einer Bank oder einem kommerziellen Kreditgeber zu suchen, der möglicherweise nicht über die Modelle oder den Hintergrund verfügt, um das Potenzial Ihres Unternehmens richtig einzuschätzen, versuchen Sie es mit einem umsatzbasierten Finanzierungsanbieter wie Wayflyer.
Sie erhalten schnellen Zugang zu Geldern und flexible Rückzahlungsbedingungen – denn wir sind tief in der Welt des E-Commerce verwurzelt und wollen, dass Gründer erfolgreich sind.
