Wie Stokeview Advisory mit Wayflyer drei ganz unterschiedliche Unternehmen finanziert
Finanzberatung
Vereinigtes Königreich
Robb Harris ist ein in Großbritannien ansässiger fraktionaler CFO mit 30 Jahren Finanzerfahrung, der ein Portfolio gründergeführter Unternehmen mit Umsätzen von bis zu 10 Millionen Pfund berät. Drei seiner Kunden nutzen Wayflyer: eine schnell wachsende Health-Food-Marke, eine Londoner Eventlocation und eine Premium-Schwimmakademie, jede aus einem völlig anderen Grund.
Die Herausforderung: Profitable Unternehmen, die Banken nicht schnell genug finanzieren können
Robb Harris verbrachte den Anfang seiner Karriere damit, Finanzierungslinien bei NatWest und HSBC einzurichten. Große Organisationen, lange Prozesse, Kreditabteilungen, die nie zu erreichen waren. Als er in die Arbeit als fraktionaler CFO wechselte und gründergeführte Unternehmen von innen beriet, wurde die Diskrepanz zwischen jener Welt und dem, was kleine Unternehmen brauchen, schwer zu übersehen.
„Die großen Banken haben ihre Berechtigung, aber im KMU-Bereich haben sie nicht wirklich einen Platz. Sie können sich nicht schnell genug bewegen. Sie sind zu sehr durch Prozesse, Strukturen und Risikoaversion eingeschränkt."
Drei seiner Kunden stießen jeweils auf unterschiedliche Weise an diese Wand.
The Gut Stuff verkauft ballaststoffreiche Gesundheitsprodukte an Tesco, Ocado und Amazon. Das Geschäft wächst schnell und das Modell funktioniert. Aber die Produktion im Ausland muss bezahlt werden, bevor eine einzige Einheit im Supermarktregal steht, und große Handelsketten sind nicht gerade dafür bekannt, ihre Rechnungen schnell zu begleichen. Ein profitables Geschäft, aber das Timing von Geldeingang und Geldausgang erzeugt eine Lücke, die finanziert werden muss.
Shuffle Club ist eine Location für Firmenevents in London mit starkem Dezembergeschäft und schwachen Monaten von Januar bis August. Die aus der COVID-Zeit übernommene Bankschuld ist mit festen Monatsraten verbunden, unabhängig davon, wie das Geschäft läuft. Wayflyer konnte sich dem saisonalen Rhythmus des Unternehmens auf eine Weise anpassen, wie es die Bank nicht tat.
Get Set Swim ist eine Premium-Schwimmschule im Südwesten Londons, die gleichzeitig zwei neue Standorte eröffnet. Eine Eigenkapitalfinanzierung durch einen bestehenden Gesellschafter war bestätigt. Die Verzögerung war rechtlicher Natur: Die Anwälte brauchten Zeit. Die Bauarbeiten konnten nicht warten. Wayflyer sprang mit einer dreimonatigen Finanzierung ein, um den Bau im Zeitplan zu halten, während der Papierkram abgeschlossen wurde.
Drei profitable Unternehmen. Drei völlig unterschiedliche Bedürfnisse. Dasselbe grundlegende Problem: Kapital, das nicht in dem Tempo eintreffen konnte, das das Unternehmen benötigte.
Die Lösung: Schnelligkeit, Klarheit und mit Menschen reden
Robb wurde über The Gut Stuff auf Wayflyer aufmerksam, das bereits eine Finanzierung hatte, als er dazustieß. Nach Jahren, in denen er sich durch Bank-Kundenbetreuer und Kreditabteilungen navigierte, die nie miteinander sprachen, war der Kontrast sofort spürbar.
„Vom Nullpunkt bis zum Geld auf dem Konto in vielleicht 72 Stunden. Bei der Bank sind es eher 72 Wochen."
Er wickelt die Beziehung größtenteils über WhatsApp ab. Seine Account-Managerin antwortet noch am selben Tag, oft innerhalb weniger Stunden.
„90 % meiner Kommunikation mit Anna läuft über WhatsApp. Wieder kinderleicht, die Antwortzeiten sind auf jeden Fall noch am selben Tag, was hilfreich ist, selbst wenn es nur heißt: ‚Das könnte einen Tag dauern, ich habe es, ich melde mich.'"
Wie Wayflyer kommuniziert, ist genauso wichtig wie die Geschwindigkeit. Robb arbeitet mit Gründern, die noch nie zuvor eine externe Finanzierung aufgenommen haben. Die Sprache einer Bank (Kreditausschüsse, Sicherheitenanforderungen, Covenant-Strukturen) kann das Aufnehmen von Kapital an sich schon wie ein Risiko wirken lassen.
„Es wird so präsentiert, dass auch die Gründer es verstehen, das nimmt einen Teil der Angst vor dem Leihen."
Beim Preis ist Robb unumwunden. Wayflyer kostet mehr als Bankschulden. Kurzfristige, unbesicherte Finanzierungen liegen bei etwa 1,2 bis 1,5 % pro Monat. Aber der Vergleich, den er zieht, ist nicht der mit Bankschulden. Bankschulden sind, sofern verfügbar, mit Sicherheitenanforderungen und Fristen verbunden, die sie für die meisten Situationen seiner Kunden ausschließen. Gegenüber Notfallkreditgebern und privaten Finanzierungen ist Wayflyer wettbewerbsfähig und deutlich transparenter.
„Die Unternehmen, die dieses Geld investieren, erzielen Renditen, die weit darüber liegen."
Die Ergebnisse: Drei Unternehmen in Bewegung gehalten
The Gut Stuff nutzte Wayflyer, um die Working-Capital-Lücke zwischen der Bezahlung ausländischer Lieferanten und dem Zahlungseingang der Supermärkte zu überbrücken, sodass das Unternehmen im Tempo der Nachfrage wachsen konnte statt im Tempo seines Cash-Zyklus.
Shuffle Club nahm eine Finanzierung in Anspruch, um durch die schwachen Monate Anfang 2027 zu kommen, und überbrückte die saisonale Lücke, während es weiter seine COVID-Bankschulden abbaut. Bis diese Schuld getilgt ist, erwartet Robb, dass das Unternehmen finanziell auf eigenen Beinen steht.
„Wayflyer wird genau das bereitgestellt haben, was wir gebraucht haben, als wir es gebraucht haben, um ein profitables Unternehmen voranzubringen."
Get Set Swim nutzte eine dreimonatige Überbrückung, um zwei Standortbauten während einer Verzögerung der Eigenkapitalfinanzierung im Zeitplan zu halten. Das Eigenkapital kam. Die Wayflyer-Finanzierung war innerhalb weniger Wochen zurückgezahlt. Zwei weitere profitable Standorte sind nun eröffnet und in Betrieb.
Robb formuliert es so, wie es ein CFO tun würde: danach, was jede Finanzierung leisten musste, nicht danach, wie es sich anfühlte.
„Kurzfristig, schnell erfüllt. Profitable Unternehmen machen weiter."
Möchten Sie in die Fußstapfen von Stokeview treten? Wayflyer hat weltweit über 6.000 Unternehmen mit Betriebskapital in Höhe von 6 Milliarden Dollar finanziert, unterstützt von weltweit führenden Finanzinstituten. Bewerben Sie sich in Minuten und erhalten Sie Kapital in Stunden. Starten Sie noch heute Ihren Antrag.