E-Commerce-Finanzierung,
zugeschnitten auf Ihre Umsätze

E-Commerce-Finanzierung ist Kapital für Online-Shops, das sich an Ihren Verkaufsdaten orientiert und aus Ihren Umsätzen zurückgezahlt wird. Sie deckt Lagerbestand, Werbung und Expansion ab und umfasst umsatzbasierte Finanzierung, Darlehen, Kreditlinien, Bestandsfinanzierung, Merchant Cash Advances und Rechnungsfinanzierung. Welche Art passt, hängt von Ihrer Phase und davon ab, was Sie finanzieren möchten.

Ja. Online-Shops können Darlehen, Kreditlinien, staatlich geförderte Kredite und umsatzbasierte Finanzierung nutzen. Banken verlangen meist mehrjährige Bilanzen, Sicherheiten und eine persönliche Bürgschaft. Umsatzbasierte Finanzierung wie die von Wayflyer betrachtet stattdessen die Verkäufe Ihres Shops. Ein Shop mit 6 Monaten konstanten Umsätzen kann sich daher qualifizieren, ohne persönliches Vermögen zu verpfänden.

Die wichtigsten Arten sind umsatzbasierte Finanzierung (ein Merchant Cash Advance), Darlehen, staatlich geförderte Kredite, Geschäftskreditlinien, Bestandsfinanzierung und Rechnungsfinanzierung. Umsatzbasierte Finanzierung richtet sich nach den Verkäufen und wird als Anteil des Umsatzes zurückgezahlt, sodass die Rückzahlungen mit Ihren Verkäufen schwanken. Darlehen werden in festen Beträgen zurückgezahlt. Darlehen und Kreditlinien kosten Zinsen und erfordern oft eine persönliche Bürgschaft.

Das hängt von Ihrer Phase und Ihrem größten Cashflow-Druck ab. Shops, die jünger als 6 Monate sind, beginnen meist mit einer Geschäftskreditkarte. Shops mit hohem Lagerbestand und saisonalem Geschäft nutzen oft umsatzbasierte Finanzierung, weil die Rückzahlungen mit den Verkäufen schwanken. Werbegetriebene Marken skalieren damit ihre Ausgaben bei bekannter Amortisation. Große Einmalkäufe mit planbarem Ertrag können für ein Darlehen sprechen.

Bei Wayflyer nicht. Wir bewerten die Verkaufsleistung Ihres Shops, daher unterschreiben Sie nie eine persönliche Bürgschaft und verpfänden weder Ihr Zuhause noch Ersparnisse oder Lagerbestand. Die meisten Darlehen, Kreditlinien und staatlich geförderten Kredite verlangen eine persönliche Bürgschaft, und bei der Bestandsfinanzierung dient der Lagerbestand selbst als Sicherheit.

Wayflyer bietet 10.000 € bis 20 Mio. € für eine feste Gebühr, die vorab vereinbart wird. Verfügbar ist die Finanzierung für Unternehmen in 11 Ländern: USA, Vereinigtes Königreich, Irland, Australien, Deutschland, Spanien und die Niederlande sowie 4 weitere. Die Gebühr hängt von Betrag, Laufzeit und der Leistung Ihres Shops ab, und Sie sehen die vollen Kosten, bevor Sie annehmen. Es fallen keine Zinsen und keine zusätzlichen Gebühren an.

Eine Zahlungsobergrenze legt fest, wie viel Wayflyer in einem Zeitraum, der in Ihrem Angebot festgelegt ist (wöchentlich, alle 2 Wochen oder monatlich) aus Ihren Umsätzen einzieht, bei einem Angebot für umsatzbasierte Finanzierung (einen Merchant Cash Advance). Sie zahlen weiterhin einen Prozentsatz Ihrer Tagesumsätze, sodass die Zahlungen sinken, wenn der Umsatz zurückgeht, doch sobald die Obergrenze des Zeitraums erreicht ist, werden keine weiteren Beträge eingezogen. Obergrenzen gibt es nur bei Angeboten für umsatzbasierte Finanzierung, nicht bei Darlehen. Obergrenzen werden nur unter bestimmten Voraussetzungen angeboten: Wayflyer entscheidet bei jedem Angebot über die Berechtigung, und Ihr Wayflyer-Ansprechpartner sagt Ihnen, ob für Ihres eine Obergrenze verfügbar ist.

Obergrenzen sind kumulativ: Ein Fehlbetrag wird in die Obergrenze des nächsten Zeitraums übertragen und nicht erlassen. Beispiel: Bei einer Obergrenze von 100 € alle 2 Wochen und nur 80 € Einzug in den ersten 2 Wochen steigt die Obergrenze des nächsten Zwei-Wochen-Zeitraums auf 120 €. Das geht so weiter, bis die Finanzierung vollständig zurückgezahlt ist. Die Obergrenze gilt für die geschätzte Laufzeit, danach gelten wieder die Einzüge in Höhe des ungedeckelten Prozentsatzes Ihrer Tagesumsätze.

In nur 24 Stunden nach Annahme eines Angebots. Die Antragstellung dauert nur wenige Minuten: Konto erstellen, Ihre Verkaufsplattformen verbinden und aus Ihren individuellen Angeboten wählen. Da wir aktuelle Verkaufsdaten statt Papierunterlagen nutzen, müssen Sie nicht auf die Prüfung durch eine Bank warten.

Ja, sobald Sie mindestens 6 Monate Umsätze vorweisen können. Umsatzbasierte Finanzierung braucht eine Verkaufshistorie, um ein Angebot zu berechnen. Ein Shop, der erst letzten Monat gestartet ist, qualifiziert sich daher noch nicht. Verkaufen Sie weiter und beantragen Sie, sobald Sie die Schwellen erreichen. Die Prüfung beeinträchtigt Ihre Bonität nicht.

Nein. Die Beantragung einer Wayflyer-Finanzierung hat keine Auswirkungen auf Ihre Bonität, da wir Angebote auf Basis der Verkaufsdaten Ihres Shops erstellen. Sie können Ihre Berechtigung prüfen und Ihre Angebote ansehen, bevor Sie entscheiden, ob Sie annehmen.

E-Commerce-Finanzierung kann für alles genutzt werden, was Ihren Shop wachsen lässt: Lagerbestand, Werbung, saisonale Aufstockungen, neue Marktplätze und Regionen sowie Lieferketten- oder Zollschocks, die ohne Vorwarnung eintreffen. Inhaber finanzieren meist eines dieser 5 Dinge: • Lagerbestand: Platzieren Sie größere Bestellungen, verhandeln Sie bessere Stückpreise und verlieren Sie keine Verkäufe mehr durch Lieferengpässe. • Werbung und Marketing: Skalieren Sie die Kampagnen, die bereits konvertieren. Wenn Sie Ihren Return on Ad Spend kennen, bedeutet mehr Budget mehr Kundschaft. • Saisonale Aufstockungen: Bauen Sie Bestand vor dem vierten Quartal, dem Prime Day oder Ihrer eigenen Hochsaison auf und zahlen Sie zurück, sobald diese Umsätze eingehen. • Neue Marktplätze und Regionen: Starten Sie auf einem neuen Marktplatz oder liefern Sie in ein neues Land, ohne das Geld zu verbrauchen, das Ihre bestehenden Kanäle trägt. • Lieferketten- und Zollschocks: Decken Sie einen plötzlichen Frachtanstieg, eine Zolländerung oder die Vorauszahlung, die ein Lieferant jetzt verlangt, und wachsen Sie währenddessen weiter. Es gibt keine Ausgabenbeschränkungen, Sie entscheiden also, wo das Geld am meisten bewirkt.

Sie können Ihren Online-Shop, Ihre Marktplätze und Ihre Werbekonten, darunter Shopify, Amazon, Meta und mehr, über sichere Integrationen mit reinem Lesezugriff verbinden. Wir sehen Ihre Verkaufsdaten, ändern aber nie etwas in Ihren Konten.

Die E-Commerce-Finanzierung von Wayflyer richtet Ihr Angebot nach Verkaufsdaten aus, verlangt eine feste Gebühr und braucht keine persönliche Bürgschaft. Sie wählen zwischen umsatzbasierter Finanzierung (einem Merchant Cash Advance), die als Anteil Ihrer Umsätze zurückgezahlt wird, und einem Darlehen, das in festen Beträgen zurückgezahlt wird. Ein Bankdarlehen kostet über die Laufzeit Zinsen, verlangt meist eine persönliche Bürgschaft und braucht oft Wochen bis zur Genehmigung.