Estrategias de capital de trabajo para evitar perder una participación en su negocio
Muchas startups de comercio electrónico tienen dificultades para obtener financiación a través de los canales tradicionales o dudan en obtener financiación de capital porque no quieren diluir la propiedad de su negocio.
Pero la falta de financiación eficiente puede tener efectos masivos. CB Insights ha analizado más de 110 autopsias de startups desde 2018 y descubrió que la incapacidad para asegurar capital esla razón número uno por la que fracasan las startups.
Existe una manera de implementar múltiples opciones de financiación que sea sostenible para el crecimiento de los ingresos y le permita conservar la mayoría de sus acciones de propiedad.
De hecho, las startups de comercio electrónico deberían estar utilizando todas las opciones de financiación a su disposición para obtener más estabilidad, ser rentables rápidamente y alcanzar su potencial.
Para mantener el crecimiento de su negocio de comercio electrónico, necesita comprender cuándo implementar cada tipo de financiación y cuál es la mejor manera de hacer que cada uno funcione.
Esto es lo que necesita saber sobre el capital de trabajo, el capital y las ganancias...
El capital de trabajo es ideal para marketing e inventario
La financiación de capital de trabajo es excelente para inversiones inmediatas como marketing e inventario.
Obtendrá financiación cuando la necesite y las remesas se basan en un porcentaje de sus ventas diarias. Y no tiene que ceder capital para asegurar este tipo de financiación, por lo que puede conservar las ganancias futuras y el poder de decisión.
Los proveedores a menudo requieren que las empresas de comercio electrónico paguen por adelantado las órdenes de compra de inventario antes de que hayan vendido las existencias y obtenido ganancias. La financiación del capital de trabajo se deposita directamente en su cuenta bancaria.
Podrá realizar pedidos a los proveedores y reponer su inventario para que el crecimiento se mantenga en el futuro.
Por lo general, necesita gastar dinero para adquirir nuevos clientes, y la financiación del capital de trabajo también puede ser útil en ese caso. Puede utilizar los fondos para pagar los costos de marketing y publicidad por adelantado.
A medida que aumente el conocimiento de la marca, convierta a más clientes y venda más existencias, verá un retorno de su inversión más rápido.
Digamos que su empresa utiliza un modelo basado en suscripción y envía una caja mensual a los clientes. Deberá gastar en publicidad para adquirir nuevos clientes.
Luego, debe vender a cada cliente cajas por valor de cuatro meses antes de recuperar lo que gastó en anuncios e inventario.
Una solución de capital de trabajo le proporciona financiación inmediata para cubrir el costo antes de obtener ganancias de ese cliente.
Cómo administrar el capital de trabajo: busque opciones de financiación basadas en los ingresos
Los prestamistas de financiación de deuda tradicional solo quieren que se les pague, independientemente de lo que le suceda a su negocio.
No están buscando lo mejor para sus intereses y no comprenden los desafíos únicos que impactan a las empresas de comercio electrónico, como los ciclos de ventas estacionales.
En lugar de seguir la ruta tradicional, busque una opción de financiación flexible basada en los ingresos como Wayflyer que priorice su negocio.
En la financiación basada en los ingresos, las remesas se basan en un porcentaje de sus ventas diarias en lugar de pagar una suma global cada mes. De esta manera, nunca hay demasiada presión sobre su flujo de caja si las ventas bajan.
Por ejemplo, digamos que recibe $250,000 en financiación para comprar inventario. Usted acuerda una tasa de remesa del 12% de sus ventas diarias.
Sus remesas se escalan automáticamente en función de cuánto venda. Si vende cero productos un día, no transferirá ni un centavo. Si vende $1,500 al día siguiente, su remesa será de $180.
El capital es mejor para la investigación y el desarrollo de productos
Utilice la financiación de capital para invertir en lo que hará que sus productos, y su empresa, sean más valiosos y más rentables en los próximos años, de modo que pueda ver los mayores rendimientos de ingresos a largo plazo.
El capital equivale a la propiedad de su empresa. Cuando obtiene capital, está vendiendo acciones de propiedad. Las inversiones de la financiación de capital deben valer esa compensación.
¿Seis meses de gasto en anuncios de Facebook valen una participación en su empresa? Probablemente no. ¿Qué tal el desarrollo de un nuevo producto que va a dominar el mercado en tres años? Esa es una inversión que vale la pena.
Algunos ejemplos de lugares para invertir su capital para el crecimiento y el valor futuros:
- Investigación y desarrollo: Las empresas deben invertir recursos ahora para desarrollar productos que sean competitivos en los próximos años.
Es posible que estos productos no estén listos para lanzarse durante uno o dos años, pero cuando lo hagan, tendrá un nuevo producto, un flujo de ingresos adicional y un diferenciador de sus competidores. - Contratación: Para construir productos sobresalientes, necesita un equipo de personas excelentes que lo ayuden a llegar allí. Pero contratar personas exitosas y bien calificadas para su empresa de comercio electrónico no es una inversión de bajo costo.
Cuando busca expandirse y agregar un nuevo departamento, su capital puede ayudarlo a financiarlo porque verá los retornos a largo plazo. - Expansión a un nuevo mercado: Ha identificado una oportunidad potencial de crecimiento en un nuevo mercado, pero su empresa tardará algún tiempo en ser competitiva en ese mercado.
Esta es una gran oportunidad para invertir capital. No espera ver retornos de inmediato, pero sabe que el potencial para generar ingresos futuros es considerable.
Cómo administrar el capital: encuentre un equilibrio entre el bootstrapping y las captaciones de capital
Cada vez que obtiene capital a través de la financiación de capital, diluye su propiedad en su empresa. Todavía hay valor en obtener este capital, pero las captaciones de capital deben hacerse con moderación.
Algunos propietarios de startups desconfían de obtener financiación de capital porque no quieren diluir la propiedad en absoluto. Pero esta filosofía, llamada bootstrapping, tiene sus inconvenientes.
Las startups que hacen bootstrapping tienen muy poco capital para tomar decisiones saludables sobre su futuro. A menudo toman decisiones a corto plazo para tratar de obtener ganancias sin considerar el impacto a largo plazo en el crecimiento.
Por ejemplo, podrían tratar de satisfacer a un gran cliente mayorista a corto plazo modificando su producto, en lugar de centrarse en el desarrollo de productos innovadores.
Siempre que invierta capital en oportunidades de crecimiento, verá un retorno valioso. Pero aún debe evitar obtener capital continuamente y diluir su propiedad.
Para hacerlo, trace un límite claro entre su financiación de capital y su ciclo de capital de trabajo. Utilice el capital de trabajo para financiar los costos generales y solo implemente su capital para un crecimiento estable y sostenible.
Reinvierta las ganancias en la expansión y el pago de la deuda
Si está obteniendo ganancias, ¡está haciendo exactamente lo que se propuso hacer! Pero no se limite a sentarse sobre ese efectivo. Sea tan estratégico sobre dónde invertir sus ganancias como cualquier otra financiación disponible para su empresa.
El lugar más eficiente para invertir sus ganancias es de nuevo en su negocio. Siempre que tenga un excedente de efectivo, querrá mantenerlo trabajando para usted. De esta manera, está creando valor para su empresa, lo cual es clave si recién está comenzando.
Tiene opciones para reinvertir sus ganancias:
- Expansión y crecimiento: Invierta en áreas donde pueda seguir creciendo como empresa y generar más ingresos.
Con un excedente de efectivo de las ganancias, puede tomar decisiones saludables sin depender de la financiación externa, por lo que puede ver una mayor parte del retorno. Por ejemplo, utilice sus ganancias para comprar un nuevo almacén para que pueda aumentar la capacidad de producción. - Pagar deudas: También puede utilizar sus ganancias para pagar deudas, lo que le ayudará a mantenerse rentable a largo plazo para que pueda conservar una mayor parte de sus ingresos futuros.
Cómo administrar las ganancias: basélo en el ciclo de vida de su negocio
Sus elecciones exactas sobre dónde invertir sus ganancias dependerán de dónde se encuentre su negocio de comercio electrónico en su ciclo de vida.
Las empresas en etapa inicial tendrán diferentes prioridades en comparación con aquellas que son más maduras, y comprender la etapa de su propio negocio puede ayudarlo a tomar mejores decisiones sobre el futuro de su empresa.
Si es un negocio nuevo que recién comienza a obtener ganancias, siga reinvirtiendo sus ganancias en expansión y crecimiento de los ingresos. Este es un momento para ser ambicioso. Su negocio es su elemento vital, y para mantenerlo en funcionamiento, debe mantenerlo en crecimiento.
Si su empresa está alcanzando la madurez, es posible que desee comenzar a pensar de manera más conservadora sobre cómo manejar las ganancias.
Puede utilizar sus ganancias para pagar dividendos a sus accionistas y obtener efectivo de su negocio. Trate las ganancias como una recompensa justa por el tiempo y la energía que las partes interesadas han dedicado a ayudar a que la empresa florezca.
Equilibrar todas sus opciones de financiación le brinda la flexibilidad para crecer
Las líneas claras entre el capital para el largo plazo y el capital de trabajo para el corto plazo son excelentes. Y también debe pensar en cómo sus opciones de financiación funcionan en conjunto para impulsar las ganancias.
Evite el bootstrapping y, en cambio, combine su capital y la financiación del capital de trabajo para que pueda obtener el capital que necesita para crecer sin diluir su empresa.
Busque de manera proactiva los mejores términos de proveedor y las tasas de remesa que se adapten a su negocio para que pueda conservar una mayor parte de sus ganancias y luego reinvertirlas astutamente para seguir expandiéndose.
Adopte un enfoque de la mano con su capital y la financiación del capital de trabajo, y se dará la pista que necesita para mantener las existencias a mano y mantenerse al día con la demanda en todas las etapas del ciclo de vida del producto.
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