Las desventajas del capital de riesgo para financiar su negocio
Recaudar una ronda de inversión es una hazaña increíble para cualquier emprendedor. Con más capital detrás y el respaldo de inversores experimentados, sin duda hay enormes oportunidades por delante.
Sin embargo, parte del desafío de recaudar inversión de capital es asegurarse de gastar el dinero en las áreas correctas de su negocio. En resumen: no querrá terminar utilizando la financiación de capital para resolver problemas de capital de trabajo. Aquí está el por qué.
Usar el capital para financiar el inventario diluye su propiedad a cambio de ganancias a corto plazo
La financiación de capital implica la obtención de capital mediante la venta de participaciones en la propiedad de su empresa. Es una apuesta a largo plazo por el futuro de su empresa, y usted quiere invertir esos fondos donde vayan a generar un crecimiento valioso y sostenible.
Pero cuando las empresas de comercio electrónico utilizan su capital para financiar sus ciclos de capital de trabajo, el efectivo no está disponible para invertir en el crecimiento y la sostenibilidad a largo plazo.
La propiedad se diluye rápidamente, y las ganancias rápidas pero limitadas de la venta de productos no son suficientes para recuperar esa inversión a largo plazo.
Existe una clara falta de alineación entre la financiación de capital y el capital de trabajo (como el inventario y el marketing):
- Las inversiones de capital deben utilizarse para ayudarle a tomar decisiones acertadas para la salud a largo plazo de su empresa:
Para tomar decisiones acertadas, no puede centrarse únicamente en obtener un beneficio rápido o en complacer a su cliente más importante hoy. En cambio, debe realizar inversiones seguras a largo plazo con su capital. Tendrá dinero en el banco y podrá centrarse en el crecimiento innovador para ayudarle a vencer a su competencia en los próximos años. - El gasto en inventario y marketing, por otro lado, es lo opuesto a una inversión a largo plazo:
Cuando invierte en inventario o en la adquisición de clientes, está gastando dinero hoy para ver ganancias mañana, no el año que viene o dentro de cinco años. Una orden de compra puede proporcionarle suficiente stock para satisfacer seis meses de demanda, pero eventualmente ese efectivo se agotará, y probablemente rápido en estos días: las tarifas de los contratos de envío de Asia a EE. UU. sonun 122% más altas desde 2020. Simplemente necesitará recaudar más capital nuevamente después de eso.
Si sigue vendiendo acciones de propiedad y gastando ese efectivo en capital de trabajo, está limitando su crecimiento futuro, y si repite este ciclo demasiadas veces, eventualmente se quedará sin acciones para vender.
Si sigue vendiendo acciones de propiedad y gastando ese efectivo en capital de trabajo, está limitando su crecimiento futuro, y si repite este ciclo demasiadas veces, eventualmente se quedará sin acciones para vender.
Perderá el control de la participación y, en última instancia, no será usted quien tome las decisiones clave. El futuro de su empresa estará completamente en manos de otra persona.
Entonces, ¿cómo puede asegurarse de que su capital permanezca invertido en un crecimiento sostenible de los ingresos y aún así encontrar una manera de comprar acciones a corto plazo?
Combinar soluciones de capital de trabajo a corto plazo con financiación de capital rompe el ciclo
Una solución de financiación de capital de trabajo le ayuda a financiar de manera eficiente aspectos como el marketing y el inventario, los aspectos de su negocio donde las ganancias se obtienen muy rápidamente.
A diferencia de la financiación de capital, la financiación de capital de trabajo no es dilutiva. No tiene que ceder ninguna participación en la propiedad para asegurarla.
Obtendrá acceso inmediato a capital para comprar stock o gastar en marketing para adquirir nuevos clientes. Una vez que esté generando algunos ingresos, puede pagar esa financiación mientras conserva el control de la participación de su empresa.
Cuando sea el momento de realizar una orden de compra de materias primas y productos, explore soluciones flexibles de capital de trabajo, como la financiación basada en los ingresos, que se adaptan al ciclo de capital de trabajo particular de su empresa.
Esto ayuda a gestionar de forma eficiente los largos plazos de entrega, los costes de envío peligrosamente altos, las estrictas condiciones de pago de los proveedores y otros desafíos de inventario.
Digamos que necesita realizar una orden de compra de $100,000 para inventario con un plazo de entrega de cuatro meses, y su proveedor requiere el pago por adelantado. Utilice una solución de capital de trabajo para financiar la orden de compra por adelantado y enviar su inventario, luego páguela a medida que venda su producto.
Cuando implementa la financiación de capital y de capital de trabajo en conjunto, tiene un margen de tiempo más largo para tomar decisiones seguras a largo plazo.
Cuando implementa la financiación de capital y de capital de trabajo en conjunto, tiene un margen de tiempo más largo para tomar decisiones seguras a largo plazo.
El capital de trabajo cubre sus gastos generales, y tendrá un período de tiempo más largo antes de que necesite salir al mercado y recaudar una ronda de capital nuevamente.
Invierta capital en el crecimiento de los ingresos a largo plazo
Para ver el mayor valor de la ronda de capital de su empresa, invierta esa financiación en la sostenibilidad para el futuro. El "crecimiento futuro" no significa el contenedor de camisetas que necesita vender en los próximos seis meses, eso es lo que necesita para obtener ganancias ahora.
En cambio, destine su capital a la nueva línea de productos que desea presentar en dos años o a la expansión que desea liderar a un nuevo mercado. Ese es el crecimiento de los ingresos a largo plazo.
Algunas áreas donde el gasto de capital puede tener un ROI particularmente alto incluyen:
- Contratación:Utilice la financiación de capital para contratar a un reclutador o un gerente, agregar un nuevo departamento o todo lo anterior. No verá retornos de esta inversión en 30 días, 60 días o incluso seis meses. Pero los beneficios netos de construir un equipo con gente excelente impactarán positivamente a su empresa durante años.
- Investigación y desarrollo:Los proyectos de I+D son clave para desarrollar nuevas características de productos y obtener una ventaja competitiva en el mercado. A menudo, las ganancias de esos proyectos no se materializan hasta dentro de años. Apple, por ejemplo,pasó cinco años desarrollando el iPhone Xdesde el concepto hasta el producto final. Utilice su capital para desarrollar productos que le ayudarán a convertirse en un líder del mercado en los próximos años.
Elija la financiación basada en los ingresos para crecer más rápido
La financiación de capital de trabajo le ayuda a romper el ciclo de ineficiencia causado por el consumo de capital y la dilución de su propiedad. Pero una opción de financiación basada en los ingresos le ayuda a evitar el ciclo por completo en el futuro.
La financiación basada en los ingresos es flexible, rápida y eficiente. Recibirá financiación por adelantado para capital de trabajo, como inventario y marketing, lo que le permitirá tomar decisiones acertadas a largo plazo con su capital.
Y paga lo que debe en función de un porcentaje de sus ventas, lo que reduce la presión durante los períodos más lentos para su negocio. Puede minimizar el riesgo y acelerar el crecimiento.
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