Het beheersen van de kasstroom is essentieel om groei te ontsluiten voor uw e-commercebedrijf.
Wat is kasstroombeheer?
Eenvoudig gezegd is het het proces van het volgen, begrijpen en optimaliseren van de hoeveelheid geld die uw bedrijf in- en uitgaat gedurende een bepaalde periode.
U heeft een positieve kasstroom wanneer er meer geld binnenkomt dan eruit gaat, en een negatieve kasstroom als u meer uitgaven dan inkomsten heeft.
Verbeter de kasstroom van uw bedrijf door een betere planning
Het beheersen van kasstroombeheer is een enorm voordeel als eigenaar van een e-commercebedrijf. U kunt uw groei plannen, eventuele tekorten voorspellen en de algehele bedrijfsstress verminderen.
Na met duizenden oprichters van e-commercebedrijven te hebben gesproken, erkennen we dat het bijhouden van uw kasstroom een vervelende taak kan zijn.
En laten we eerlijk zijn, u wilt waarschijnlijk geen duizenden euro's uitgeven aan prognosesoftware waarvoor u een MBA nodig heeft om ermee om te gaan.
Daarom hebben we een gratis sjabloon voor kasstroombeheer.
Ontvang nu een downloadlink, rechtstreeks in uw inbox.
Wilt u meer weten over kasstroom? Hieronder behandelen we:
- Hoe u het meeste uit ons kasstroomsjabloon haalt
- Waarom kasstroom belangrijk is voor uw bedrijf
- 5 tips van experts voor kasbeheer in e-commerce
Hoe u het meeste uit ons sjabloon voor kasstroomprognose haalt
1. Bepaal uw tijdsbestek
Om uw kasstroom te plannen en te analyseren, moet u noteren hoeveel vrije kasstroom (FCFF) beschikbaar is aan het begin en einde van een specifieke periode. Dit kan een week of een maand zijn.
De standaardinstelling voor dit sjabloon is een overzicht van 12 maanden. Voer in de Excel- of Google Sheets-spreadsheet de startmaand en het bedrag aan startkapitaal in dat u op dat moment voorhanden heeft.
2. Noteer eventuele verwachte kapitaalinjecties, zoals uit schulden, aandelenuitgiftes of persoonlijke besparingen
Als u gedurende het jaar kapitaalinjecties verwacht, moet u deze in het sjabloon noteren.
De meest voorkomende vormen zijn contanten die worden opgehaald in ruil voor aandelen, schulden die worden aangegaan bij traditionele banken of persoonlijke besparingen die u in het bedrijf investeert. Plan vooruit en schat in welke maanden u deze instroom van contanten verwacht te ontvangen.
3. Voorspel uw inkomsten
Begin met het bekijken van uw verkoopgegevens van het laatste jaar of de laatste twee jaar. Dit geeft u inzicht in verkooppatronen die u nodig heeft om verkooptrends te identificeren die helpen de vraag te voorspellen, zoals wanneer de verkoop zou kunnen aantrekken en welke producten het populairst zijn.
Gebruik gegevens uit het verleden als leidraad voor uw prognoses, maar houd ook rekening met uw groeiambities. U kunt de geprojecteerde omzet opsplitsen in online verkoop (bijvoorbeeld via uw Shopify-, WooCommerce- of andere DTC-winkel) en groothandel.
Alle DTC-bedrijven ervaren een zekere mate van vraagschommelingen. Schommelingen kunnen drastisch zijn, vooral voor seizoensgebonden bedrijven. Als u verkoopschommelingen verwacht, vooral in het vierde kwartaal met Black Friday en Cyber Monday, probeer dit dan weer te geven in uw verkoopprognoses.
4. Schat uw uitgaande kasstromen
Na het voorspellen van de inkomsten, heeft u een goed idee van de vraag naar verkopen en welke producten u nodig heeft om aan die vraag te voldoen.
Vervolgens kunt u beginnen met het beoordelen van de uitgaande kasstromen om te begrijpen welk kapitaal uw bedrijf nodig heeft om op deze vraag in te spelen.
Dit is belangrijk, omdat het vermogen van een e-commercebedrijf om voor producten te betalen de ordergrootte bepaalt. Als een bedrijf geen toegang heeft tot financiering, kan het zich mogelijk niet genoeg producten veroorloven om aan de voorspelde vraag te voldoen.
Dit geldt met name voor groeiende merken, waarvan de toekomstige verkopen de huidige activiteiten zullen overtreffen, wat betekent dat ze niet genoeg winst zullen hebben om producten te kopen en verkoopkansen zullen mislopen.
U moet een schatting maken en een budget opstellen voor de uitgaven die u moet doen om aan de vraag te voldoen.
Sommige hiervan zullen variëren afhankelijk van seizoensschommelingen, zoals voorraad- en marketinguitgaven. Andere blijven relatief constant, zelfs in het laagseizoen, zoals huur, lonen en softwareabonnementen.
Voor voorraadplanning is het belangrijk om levertijden en betalingsvoorwaarden te begrijpen. Levertijd is de periode tussen het moment waarop u voor het eerst een bestelling plaatst bij een leverancier en het moment waarop u de zending ontvangt. Eenvoudig gezegd is het de tijd die een leverancier nodig heeft om uw bestelling uit te voeren – en het heeft een grote impact op uw bedrijf.
De levertijd bepaalt wanneer u een bestelling moet plaatsen om u voor te bereiden op de seizoensvraag en wanneer u het geld nodig heeft om te betalen. Dit kan sterk variëren afhankelijk van het bedrijf en de sector waarin het actief is.
Bijvoorbeeld, een e-commercebedrijf dat gespecialiseerd is in huis- en tuinartikelen, zal terrasmeubilair op voorraad moeten hebben wanneer klanten in het voorjaar voor die artikelen beginnen te winkelen.
Het produceren van dit type meubilair duurt maanden, wat neerkomt op een levertijd van zes tot acht maanden.
Dit betekent dat het bedrijf de bestelling in augustus zou moeten plaatsen om de producten in februari op voorraad te hebben, wanneer het zijn eerste bestellingen zal ontvangen.
Het merk moet ook bereid zijn een aanbetaling te doen bij het plaatsen van de bestelling, die het pas maanden later terugverdient als het de producten verkoopt.
Terwijl retailers die tuinmeubelen verkopen levertijden van maanden hebben, hoeven verkopers van kerstchocolade misschien maar een paar weken te wachten tot een leverancier hun bestelling uitvoert.
Bedenk wanneer uw vraagschommelingen plaatsvinden en schat de uitgaande kasstromen die vooraf nodig zijn om aan deze vraag te voldoen.
Na het voorspellen van de inkomsten heeft u een goed idee van de vraag naar verkopen en welke producten u nodig heeft om aan die vraag te voldoen. Vervolgens kunt u beginnen met het beoordelen van de uitgaande kasstromen om te begrijpen welk kapitaal uw bedrijf nodig heeft om op deze vraag in te spelen.
5. Analyseer uw geprojecteerde kassaldo
Wanneer zijn de meest kapitaalintensieve periodes? Heb ik genoeg geld achter de hand om mijn groei te financieren? Zijn er periodes waarin externe financiering mijn bedrijf kan helpen?
Nadat u het Excel-sjabloon heeft ingevuld en een duidelijker beeld heeft gekregen van uw geprojecteerde kasstroom voor het komende jaar, moet u nu belangrijke beslissingen nemen om eventuele kasstroombeperkingen op te heffen, uw kasstroombeheer te verbeteren en de kansen op succes voor uw bedrijf te maximaliseren.
OPMERKING: Dit is bedoeld als een levend document. U kunt een scenarioanalyse uitvoeren om te zien hoe verschillende prognoses uw bedrijf zullen beïnvloeden. Het kan moeilijk zijn om maanden van tevoren nauwkeurige projecties te maken, maar u moet uw schattingen gedurende het jaar blijven bijwerken naarmate er meer informatie beschikbaar komt.
BONUS: Beoordeel of omzetfinanciering goed zou zijn voor uw bedrijf
U moet altijd een kasbuffer aanhouden zodat het bedrijf kan functioneren. Wanneer eigenaren van kleine bedrijven een financieel obstakel tegenkomen, gebruikt 62% van hen hun eigen persoonlijke middelen om dit te overwinnen. Maar het riskeren van persoonlijke bezittingen voor een zakelijke onderneming is zelden de beste optie. Dat laat één alternatief over: financiering.
Externe financiering is vaak een goede optie om een kasbuffer op te bouwen. Beslissen welk type financiering het beste is voor uw bedrijf is een grote beslissing.
Een optie die veel DTC e-commercebedrijven kunnen overwegen is aandelenfinanciering, waarbij een bedrijf aandelen in het bedrijf verkoopt om kapitaal te verkrijgen.
Een andere optie is een traditionele bedrijfslening, maar voor bedrijven met minder activa om tegen te lenen, zijn traditionele bankleningen mogelijk geen optie.
Steeds vaker wendt e-commerce zich echter tot omzetgerelateerde financiering, een type financiering dat bedrijven toegang geeft tot werkkapitaal zonder aandelen op te geven.
Dit type financieringsstrategie haalt niet-verwaterend kapitaal op door samen te werken met een financier zoals Wayflyer, die aflossingen ontvangt als een percentage van de omzet en krediet verstrekt op basis van voorspellingen voor toekomstige verkopen.
U kunt dit sjabloon voor kasstroomplanning gebruiken om te zien of Wayflyer kan helpen kasstroombeperkingen voor uw bedrijf op te heffen
Navigeer naar het bonustabblad in het sjabloon en vul het gemarkeerde gedeelte in. U kunt invoeren hoeveel financiering u nodig heeft en in welke periode - bijvoorbeeld in de aanloop naar BFCM.
Voer verschillende scenario's in en beoordeel hoe uw kassaldo verandert met de financiering van Wayflyer, vergeleken met uw bestaande kasstroomsituatie. Als volgende stap, vul het onderstaande formulier in en onze experts nemen contact met u op over de voor u beschikbare opties.
Kasstroom 101: Drie snelle tips van experts voor kasbeheer in e-commerce
Paul Waddy heeft meer dan 12 jaar ervaring in e-commerce. Hij stond op nummer 2 op de lijst van Inside Retail van Top 50 mensen in e-commerce, en hij is een ervaren adviseur voor enkele van de bekendste e-commercemerken van Australië.
Waarom is kasstroom belangrijk voor een e-commercebedrijf?
Een sterke strategie voor kasbeheer maakt uw e-commercebedrijf veerkrachtiger en stelt u in staat met een gerust hart geld uit uw bedrijf te halen.
Ervoor zorgen dat u altijd voldoende operationele kasstroom bij de hand heeft, is belangrijk omdat u hiermee aan bestaande financiële verplichtingen kunt voldoen, voorbereid bent op onverwachte tegenslagen en uw toekomstige groei kunt plannen.
We spraken met Waddy over zijn beste tips voor kasbeheer om uw bedrijf gezond te houden en op groei te richten:
1. Houd 12 weken voorraad aan om aan de vraag te kunnen voldoen
E-commercebedrijven moeten voldoende voorraad aanhouden om de productielevertijden te dekken en aan de vraag te voldoen totdat hun volgende partij voorraad binnenkomt. Belangrijk is dat ze voldoende voorraad moeten aanhouden om rekening te houden met verkoopschommelingen, zodat ze niet zonder geld komen te zitten als de vraag stijgt voordat een nieuwe partij arriveert.
“Ik zou iedereen aanraden om hun maanddekking te controleren – met andere woorden, hoeveel voorraad heb ik op dit moment op verkoopniveau?” zegt Waddy. “Als ik een miljoen dollar aan omzet draai en ik heb voor 3 miljoen dollar aan voorraad, dan heb ik een dekking van 3 maanden.”
Met die gegevens kunt u bepalen hoe snel u uitverkocht raakt en wanneer u opnieuw moet bestellen. Dat helpt u ook te begrijpen wanneer u het risico loopt te veel voorraad te hebben als uw volgende bestelling arriveert.
U wilt niet te veel geld vast hebben zitten in voorraad. Reken het na, en als u tegen het einde van de maand te veel voorraad heeft, is het tijd voor een uitverkoop.
2. Houd 10 weken aan contanten achter de hand om veerkrachtig te blijven
Hoewel het vinden en vervolgens aanhouden van de juiste voorraadniveaus belangrijk is, kan dat niet uw enige focus zijn. U moet ook geld op de bank hebben om nieuwe klanten te werven en uw bedrijf op de lange termijn vooruit te helpen.
Bovendien heeft u contant geld nodig om die uitdagende periodes waarin iets misgaat te doorstaan. Minstens 10 weken aan contanten op de bank houden geeft u een buffer om eventuele stormen te doorstaan en met wat speelruimte te opereren.
“U moet geld op uw bankrekening hebben om nieuwe mensen aan te nemen, lonen te betalen, marketing te doen – al deze dingen die nodig zijn als u groeit,” zegt Waddy.
Plan voor een slechte dag en houd contant geld vast, zelfs als u groeit. Om te bepalen hoeveel u nodig heeft, raadt Waddy aan om alleen uw vaste lasten voor 10 weken op te tellen: bijvoorbeeld personeelskosten, huur en nutsvoorzieningen.
Dat is het getal waarop u zich moet richten. Anders is het misschien te laat om toegang te krijgen tot financiering van financieringsverstrekkers zodra u het echt nodig heeft, omdat ze u dan eerder als een risico zullen zien.
3. Werk samen met financiële partners die e-commerce begrijpen
U moet op zoek gaan naar financieringspartners met een e-commerce achtergrond om ervoor te zorgen dat u de meeste waarde voor uw merk krijgt. “Er zijn nuances in e-commerce financiën die voor andere bedrijven gewoon niet bestaan”, zegt Waddy.
Financieringsverstrekkers met een e-commerce achtergrond zullen begrijpen hoe ze de sector en de plaats van uw bedrijf daarin moeten zien, waardoor u meer waarde en betere voorwaarden krijgt dan andere aanbieders.
In plaats van financiering te zoeken bij een bank of een commerciële kredietverstrekker die mogelijk niet de modellen of de achtergrond heeft om het potentieel van uw bedrijf goed in te schatten, probeer dan een omzetgerelateerde financiering aanbieder zoals Wayflyer.
U krijgt snel toegang tot fondsen en flexibele aflossingsvoorwaarden – omdat we diep geworteld zijn in de wereld van e-commerce en we oprichters willen zien slagen.
