Cómo Stokeview Advisory utiliza Wayflyer para financiar tres negocios muy distintos

Robb Harris es un CFO fraccional afincado en el Reino Unido con 30 años de experiencia financiera, que asesora a una cartera de negocios dirigidos por sus fundadores con ingresos de hasta 10 millones de libras. Tres de sus clientes utilizan Wayflyer: una marca de alimentación saludable de rápido crecimiento, un espacio de eventos en Londres y una academia de natación premium, cada uno por un motivo completamente distinto.

El reto: Negocios rentables que los bancos no pueden financiar con la rapidez necesaria

Robb Harris pasó el inicio de su carrera montando facilidades de crédito con NatWest y HSBC. Grandes organizaciones, procesos largos, equipos de riesgos con los que nunca se podía contactar. Cuando pasó al trabajo de CFO fraccional, asesorando a negocios dirigidos por sus fundadores desde dentro, el desajuste entre aquel mundo y lo que necesitan las pequeñas empresas se volvió difícil de ignorar.

«Los grandes bancos tienen su lugar, pero no lo tienen especialmente en este espacio de las pymes. No pueden moverse con la suficiente rapidez. Están demasiado limitados por los procesos, las estructuras y la aversión al riesgo».

Tres de sus clientes se toparon con ese muro, cada uno de una manera distinta.

The Gut Stuff vende productos saludables ricos en fibra a Tesco, Ocado y Amazon. El negocio crece rápido y el modelo funciona. Pero la producción en el extranjero hay que pagarla antes de que una sola unidad llegue al lineal del supermercado, y las grandes cadenas no destacan precisamente por pagar sus facturas con rapidez. Un negocio rentable, pero los tiempos de entrada y salida del dinero crean un desfase que hay que financiar.

Shuffle Club es un espacio de eventos corporativos en Londres con un diciembre fuerte y meses flojos de enero a agosto. La deuda bancaria heredada de la COVID conlleva pagos mensuales fijos con independencia de cómo vaya el negocio. Wayflyer podía adaptarse al ritmo estacional del negocio de una manera que el banco no.

Get Set Swim es una escuela de natación premium en el suroeste de Londres que abre dos nuevas sedes de forma simultánea. La financiación mediante capital estaba confirmada por un accionista existente. El retraso era legal: los abogados necesitaban tiempo. Las obras no podían esperar. Wayflyer intervino con una facilidad a tres meses para mantener la construcción en plazo mientras se completaba el papeleo.

Tres negocios rentables. Tres necesidades completamente distintas. El mismo problema de fondo: capital que no podía llegar a la velocidad que el negocio requería.

La solución: Rapidez, claridad y hablar con personas

A Robb le presentaron Wayflyer a través de The Gut Stuff, que ya tenía una facilidad en marcha cuando él se incorporó. Tras años lidiando con gestores de cuenta bancarios y equipos de riesgos que nunca hablaban entre sí, el contraste fue inmediato.

«Pasar de cero a tener los fondos en la cuenta en unas 72 horas. El banco es más bien 72 semanas».

Gestiona la relación en gran parte por WhatsApp. Su gestora de cuenta responde el mismo día, a menudo en cuestión de horas.

«El 90 % de mi comunicación con Anna es por WhatsApp. De nuevo, facilísimo: los tiempos de respuesta son sin duda el mismo día, lo cual ayuda aunque solo sea un ‘puede que tarde un día, lo tengo, te respondo'».

La forma en que Wayflyer comunica importa tanto como la rapidez. Robb trabaja con fundadores que nunca antes han asumido financiación externa. El lenguaje que emplea un banco (comités de crédito, exigencias de garantías, estructuras de covenants) puede hacer que endeudarse parezca un riesgo en sí mismo.

«Se presenta de una forma que los fundadores también entienden, lo que quita parte de ese miedo a endeudarse».

Sobre el precio, Robb es directo. Wayflyer cuesta más que la deuda bancaria. Las facilidades a corto plazo y sin garantías rondan el 1,2 a 1,5 % mensual. Pero la comparación que hace no es con la deuda bancaria. La deuda bancaria, cuando está disponible, viene con exigencias de garantías y plazos que la descartan para la mayoría de las situaciones a las que se enfrentan sus clientes. Frente a prestamistas de emergencia y facilidades privadas, Wayflyer es competitivo y bastante más transparente.

«Los negocios que invierten este dinero obtienen rendimientos muy por encima de eso».

Los resultados: Tres negocios que siguieron avanzando

The Gut Stuff utilizó Wayflyer para salvar el desfase de capital circulante entre pagar a los proveedores extranjeros y cobrar de los supermercados, lo que permitió al negocio crecer al ritmo de la demanda en lugar de al ritmo de su ciclo de caja.

Shuffle Club dispuso de una facilidad para atravesar los meses flojos de principios de 2027, salvando el desfase estacional mientras sigue amortizando su deuda bancaria posterior a la COVID. Para cuando esa deuda esté saldada, Robb espera que el negocio sea autosuficiente en caja.

«Wayflyer habrá aportado exactamente lo que necesitábamos, cuando lo necesitábamos, para mantener en marcha un negocio rentable».

Get Set Swim utilizó un puente a tres meses para mantener en plazo la construcción de dos sedes durante un retraso en la financiación de capital. El capital llegó. La facilidad de Wayflyer quedó saldada en cuestión de semanas. Dos ubicaciones rentables más están ahora abiertas y en funcionamiento.

Robb lo plantea como lo haría un CFO: en términos de lo que cada facilidad tenía que lograr, no de cómo se sentía.

«A corto plazo, resuelto con rapidez. Los negocios rentables siguen adelante».

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